Point de vue 28/06/2018 | 10:00

Réglementation et digital : deux opportunités pour les CGP ? Comment les soutenir dans leur rôle de conseillers à valeur ajoutée ?

AXA THEMA fête ses 25 ans cette année. Une belle occasion de réfléchir sur l’évolution de son modèle, dédié à la distribution de l’offre patrimoniale via les réseaux tiers. Pour parachever sa transformation de simple fournisseur de produits à plate-forme préférée des professionnels du métier, voilà en effet quelques éléments essentiels à délivrer aujourd’hui par THEMA à ses partenaires.

Une gamme d’offre approfondie et innovante

Chez THEMA, nous souhaitons donner à nos partenaires toute la largeur de gamme dont ils ont besoin. C’est pourquoi nous menons actuellement différents pilotes ou échanges avec la profession, pour enrichir encore notre palette de produits, et actualiser nos contrats d’épargne avec les nouveaux types de supports d’investissement attendus par la profession.

La profondeur de l’offre, c’est aussi sa fiabilité. Chez THEMA nous sommes en train de revoir tous nos fonds, en lien avec nos partenaires sociétés de gestion, afin de référencer uniquement les plus performants, et en évitant les fonds à la liquidité aléatoire, ou à l’éligibilité à l’assurance vie incertaine. C’est une question de protection pour nos distributeurs comme pour nos clients finaux.

Un service d’ingénierie patrimoniale d’excellence

Le temps est révolu, où de nombreux clients confiaient les yeux fermés la gestion de leur patrimoine. Arrivée des robo-advisors, et d’une nouvelle génération de clientèle plus avertie sur les questions financières : les conseillers plus que jamais sont appelés à exceller sur l’accompagnement patrimonial de leurs clients, en continuant d’apporter un conseil haut de gamme et différenciant.

Pour les y aider, AXA élargit son dispositif de services et d’expertises, notamment en ingénierie patrimoniale. En proposant de la formation sur les grands sujets d’actualité financière, et du support sur les études de dossiers clients avec des enjeux importants, où la force de frappe d’AXA peut faire la différence pour identifier les montages les plus adaptés.

Un renforcement des outils digitaux

Notre vocation c’est de permettre aux conseillers d’exprimer tout leur potentiel en se concentrant sur leur raison d’être : le conseil patrimonial à leurs clients. Pour cela, nous voulons au maximum leur simplifier la vie, en leur donnant des services et des outils complets et efficaces. 

Par exemple, au niveau du suivi des états de compte des clients, nous avons décidé de travailler en architecture ouverte, où nos logiciels de souscription et de gestion soient bien connectés avec les outils des distributeurs, afin de bien garantir la fluidité de l’information et éviter les ressaisies.

Nous souhaitons aussi construire des outils digitaux efficaces, pour automatiser et dématérialiser l’accès au client des documents obligatoires dont le nombre va croissant. Et faciliter les actes de gestion grâce à la signature électronique, afin d’interagir avec une clientèle toujours plus nomade.

La plate-forme de solutions patrimoniales de référence, voilà l’ambition de THEMA pour les prochaines années. Gageons que cette transformation est déjà en cours, et que nous n’attendrons pas 25 ans pour en célébrer le succès !

Clément Lescat, Directeur d'AXA THEMA

  • Geoffrey Pautrat

    Geoffrey Pautrat

    Attaché de presse
    Distribution, Épargne, Retraite, Prévention Routière
    Tél: 01 47 74 25 31
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